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人人参与反洗钱!“洗钱”是什么?为什么要“反洗钱”?

2020-09-18 15:42:46 浏览

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争。不参与、不协助洗钱是我们每个公民的义务。

下面来简单了解了解有关“反洗钱”的小知识:

01、“洗钱”是什么?

“洗钱”俗称“洗黑钱”,就是将“黑钱”予以“洗白”,将非法获取的钱财非法地“合法化”,洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动的存在,会严重危害经济健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公,腐蚀国家肌体。

02、为什么要“反洗钱”

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测,反洗钱监督检查,反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

03、如何保护自己,远离洗钱

  • 主动配合金融机构进行身份识别
  • 不要出租或出借自己的身份证件
  • 不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
  • 不要用自己的账户替他人提现
  • 仔细甄别网络信息,远离网络洗钱
  • 举报洗钱活动,维护社会公平正义

04、构成洗钱罪要承担什么法律责任

根据《刑法》第一百九十一条规定的与“洗钱”有关的七类上游犯罪的“黑钱”,要按洗钱罪论处,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

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